|
Необходимо понимать, что в процессе ведения своей деятельности предприятие может столкнуться как с ростом уровня рисков, так и со снижением. Понимание и управление волатильностью бизнес-среды позволяет получить существенные конкурентные преимущества. Современный риск-менеджмент в качестве основной цели ставит перед собой развитие системы, обеспечивающей принятие решения лицами на то уполномоченными. При этом необходимо понимать, что предотвращение рисков потенциально также связано с затратами. Внедрение системы управления рисками не только снижает затраты, повышает прибыльность операций и позволяет принимать стратегические решения более осознанно, но также способствует достижению целей компании, например, по следующим направлениям:
- обеспечение непрерывности ведения бизнеса;
- увеличение рыночной стоимости Компании;
- возможность привлечения кредитных ресурсов по более низким ставкам;
- уменьшение негативного воздействия на окружающую среду;соблюдение требований регуляторов;
- защита капитала и управление рыночной стоимостью Компании;
- достижение ключевых показателей эффективности.
Нередко бывает, что эти цели достигаются в комплексе в ходе выполнения цикла управления рисками. Важно понимать, что встроенный в бизнес-процессы риск-менеджмент не просто помогает спрогнозировать возможные неудачи, но также позволяет снизить издержки на каждом этапе выполнения стратегических инициатив. Разумеется, в первую очередь управление должно быть направлено на критические риски, способные существенно снизить финансовые показатели.
КвантРиск предоставляет широкий спектр услуг по управлению рисками для компаний реального сектора экономики. В том числе:
- выявление рисков компании (с помощью инжженерных осмотров, интервьюирования и анкетирования сотрудников, использования собственных реестров рисков по отраслям промышленности);
- оценка показателей склонности компании к рискам (толерантности к рискам, болевому порогу и аппетиту компании к рискам)
- ранжирование и количественная оценка выявленных рисков. При оценке рисков мы используем как известные модели прогнозирования, так и собственные уникальные разработки по квантификации производственных рисков (в соавторстве с Российской Академией Наук). Оценку рисков осуществляют сертифицированные специалисты с помощью лицензионного программного обеспечения The Desicion Tools Suite Industrial ;
- разработка и внедрение мероприятий по управлению критическими рисками с выделением воадельцев рисков, процедур бюджетирования от риска и рекомендациям по риск-ориентированной стратегии компании;
- обучение персонала разного уровня (от производственного персонала до топ-менеджеров компаний) методикам и подходам к управлению рисками;
- разработка планов обеспечения непрерывности ведения бизнеса (планы действий в случае наступления чрезвычайных ситуаций - Business Continuity Management)
Нашим ноу-хау также является внедрение эфективных стратегий хеджирования валютного риска для компаний реального сектора.
Мы готовы предоставить Вам высочайшее качество наших услуг и лучших экспертов по любому вопросу, связанному с управлением рисками. Многолетний опыт, практические результаты работы по внедрению корпоративных систем управления рисками - все эти составляющие помогают нам решать задачи по управлению рисками и гарантировать Вам спокойствие за судьбу Вашего бизнеса.
Если говорить о том, с какого подразделения начать внедрение, нужно вспомнить, что риски всегда имеют двойственную природу. С одной стороны - это опасности и обязательные расходы (как правило, это страхуемые риски), а с другой - это озможность получения дополнительных доходов и роста рыночной стоимости предприятия (финансовые риски). Из этого следует еще одна важная задача КСУР - управление рыночной стоимости Компании. Исходя из это концепции, риск можно определить как случайное событие, приводящее к негативноему изменению рыночной стоимости Компании. И естественно, что в компаниях реального сектора экономики функции риск-менеджмента все чаще отдают в ведение финансового департамента, так как именно они отвечают за основные финансовые показатели.
Внедрение корпоративной системы управления рисками (КСУР) на предприятии содержит два основных шага:
- регламентация управления рисками;
- организация процесса управления рисками.
Разберем эти шаги детальнее. Итак, одним из подходов к обеспечению базы внедрения - методик, методологий и документов, является следующий алгоритм:
- Выявить риски, влияющие на достижение стратегических целей;
- Сформировать цепочки рисков и причинно следственные связи для идентификации наиболее критических рисков;
- Разработать критерии оценки состояния рисков;
- Разработать мероприятия и критерии оценки эффективности мероприятий;
- Назначить ответственных (владельцев критических рисков).
Описав эти шаги в документации мы переходим непосредственно к организаци цикла управления рисками на предприятии.
Базовый цикл управления рисками представляет собой последовательность из четырех этапов:
* выявление и идентификация рисков;
* анализ показателей склонности компании к рисками, качественная и количественная оценка рисков;
* разработка и реализация программы управления рисками (определение стратегий митигирования рисков);
* мониторинг и контроль за состоянием рискового профиля компании (внедрение IT-решений, отчетность).
Система управления рисками на предприятии при прохождении каждого шага замкнутого цикла дозволяет оптимальным образом решить задачу рационального соотношения издержек и достигнутого результата по минимизации критических рисков и реализации стратегических инициатив. При построении системы управления рисками важно в любой момент процесса знать ответ на вопрос - как конкретно реализуется каждый из этапов базового цикла?
Пройдя первый этап формализации процессов можно столкнуться с опасностью получить детальные регламенты без возможности их практического применения. Это один из основных факторов того, что во многих отечественных компания система управления рисками выглядит в виде пухлой папки с документами, которые существует вне бизнеса.
Первой точкой контроля здесь должен стать реестр рисков. Именно от реализации этапа идентификации зависит получение адекватной информации о наличии рисков по каждому из бизнес-процессов компании, что в будушем поможет оценить их и разработать соответствующие по контролю за рисками . Основной вопрос здесь заключается в том, что список рисков, которые подлежат идентификации напрямую зависит от зависит от поставленной перед предприятием цели. Если она грамотно сформулирована, то и идентификация рисков сводится к построению цепочек рисков, рассмотрению причинно-следственных связей и применению других методик системного анализа, которые помогают получить максимально приближенный к реальности реестр, а впоследствие и карту корпоративных рисков компании.
На следующем этапе предстоит проранжировать полученный реестр рисков. По сути на этом шаге нам необходимо выявить критические, то есть лежащие выше уровня толерантности компании риски. Для этих целей как правило разрабатываются шкалы оценки с некоторым числом градаций. В любом случае способ проводимых измерений должен учесть индивидуальности представления результатов. то есть уровня детализации и cтепени анализа результатов. Проранжировать риски помогут мультипликативно-аддитивные многомерные моделей полезности. Применение таковых моделей в частности помогает установить лимиты критичности рисков и сравниь их с показателями склонности предприятия к рискам. Смысл моделирования сводится к разбиению рисков на группы, уровень значимости которых мультипликативно учитывается в интегральном уровне совокупного риска. Значение каждой группы рисков определяется либо мультипликативно, либо аддитивно, также может быть применение мажоритарных оценок для отдельных рисков и групп рисков. Критические риски подлежат количественной оценке. Так как риск представляет собой случайное событие, то мерой его измерения считают произведение вероятности наступления риска и ущерба от его появления. Следовательно и прооцесс измерения рисков сводится к расчету значений конечных вероятностей с известным ущербом (например, из статистики). Решения ищутся в пространстве дерева событий, которое желательно рассматривать для каждого критического риска.
Сложности с вероятностным моделированием в управлении рисками заключается в первую очередь в массе самих событий и частоте их возникновения, а во вторую - вследствие банальной нехватки статистики. Для тогоб чтобы эти методы работали должным образом рисковые события должны регулярно выявлятся, (с обязательным описанием внешних и внутренних факторов, характеристик наступления рисковых событий). Желательно, чтобы эти характеристики были измерены количественно (как минимум, проставлены экспертные оценки). Уже на этом этапе понятно, что такая глубина анализа для всех рисков реестра может привести к тому, что сам процесс управления рисками завершится на этапе их выявления и оценки.
Такая модель серезно поможет нам на следующем этапе - разработки и внедрения мероприятий. Она позволяет не только проранжировать риски, но и проанализировать текущую и будущую корреляцию критических рисков, размер остаточного риска при внедрении принимаемых мероприятий. Примерами подобного анализа может быть расчет технических премий, оценка уровня остаточных рисков, величина снижения капитала под критическими рисками.
Наконец переходя к финальному этапу цикла - мониторингу и контролю системы управления рисками важно сопоставить текущую ситуацию с запланированной и опредеить эффективность программ управления для разработки корректирующих мероприятий.
Следование этапам базового цикла, осуществление динамического риск-менеджмента и регулярный контроль над уровнем критических рисков позволяют своевременно оценивать эффективность принимаемых мер по итогам каждого из этапов. Помните, что управление рисками - это гарантия непрерывность ведения и спокойствия за судьбу Вашей компании.
Мы готовы предоставить профессиональнуюю консалтинговую поддержку по каждому из этапов разработки и внедрения системы.
|
